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券商投顾业务架构简介

发布时间:2020-07-17 11:57

 

  一些证券公司将投资顾问定位为前台人员,他们同样承担着为公司创造利润的重任。总结而言,其职责包括三部分:向已签约客户提供适当性推送服务;向潜在客户推送资讯信息和投资服务;根据不同时期不同客户的需求销售不同的金融产品。而在不同的行情状况下,投资顾问的工作重点有所变化。

  日常资讯和咨询服务:按照公司,投资顾问每天都须获知公司对行情的基本判断,完成资讯的搜集、整理和分析,以便在工作中向客户提供专业的咨询服务和投资。

  投顾人员每天推送的信息,是在公司标准化产品基础上,针对不同客户资产状况和投资偏好的个性化信息。在行情波动比较大的时候,投资顾问在盘中需要接听咨询电话,为客户分析行情、诊断个股诊断账户。

  综合理财服务:随着多层次资本市场建设向纵深发展,投资者的投资也从单一的股票买卖,向股票交易、股指期货、融资融券、多样化金融产品配置等综合投资理财转变。

  按照公司的定位,投资顾问作为金融产品销售领域具有专业投资能力的业务人员,须根据不同时期市场表现推荐除股票之外的基金、债券、券商理财产品等其他投资品。

  投资者沟通和营销服务:证券公司要求投资顾问具备单独组织召开客户沟通会,当面分析、给予投资的能力。

  证券公司将投资顾问分为不同的级别。而无论在初级还是首席投资顾问的头脑中,合规之弦都必须时时紧绷。

  按照,投资顾问做出重大投资前,必须将内容、理由等呈更高级别的投顾人员审核,并进行留痕。获得上级投资顾问的认可和签字同意后,投资顾问才可以向自己的顾客提供。

  开展投顾业务的证券公司,在总部都会为公司投资顾问团队专门组建了一只研究支持团队,负责投资的研究支持和投资顾问专业能力的培训。该研究团队以公司研究部及第三方研究资源作为支撑平台,主要关注对象为股票中短线交易机会及主题热点。

  目前证券公司的投顾业务包括业务人才引进和团队建设、业务规划和盈利模式探索、建章建制、搭建运营组织架构和梳理业务流程等等诸多内容。

  目前一些证券公司开始在全国选出一批客户基础和投顾人力资源储备比较丰富的分公司和营业部,展开投顾业务试点。其投顾人员主要来自内部转岗和外聘:一方面选拔精通业务、能力优秀的员工,在取得专业投资顾问执业资格后转为投顾人员;另一方面也大力吸引业内投顾精英加盟。

  从组织架构看,中信证券在总部、分公司和营业部层面分别设计了适当的培训课程,配备了培训师资,培训主要由资深投资顾问担任;在课程和师资来源上,则是内部开发、外购课程和外聘并重。

  公司对投顾人员有十分具体的考核要求,主要从客户资产变动、新增客户数量、理财产品销售等多方面衡量服务质量。

  中信证券首席投资顾问刘德忠表示,目前各券商在投顾具体服务模式上仍处摸索阶段,很多细节在不停优化、变革,有的公司侧重团队建设、有的侧重流程管理、有的侧重结果考核,“各有优劣,没有哪种方法非常成熟,而且各家起步时间差距不大。如何利用公司现有资源做到业内领先一步并形成核心竞争力,对我们来说非常紧迫,也充满了挑战。”

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(作者:www.bingletz.com)



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